Forex et crypto-trading entre potentiel de gain et escroquerie

Aujourd'hui, il est impossible de naviguer sur Internet sans tomber sur le mot crypto-monnaie ou sur un pop-up suggérant l'investissement sur le forex. Tout comme vous êtes tout aussi susceptible d'avoir un ami qui a réalisé de gros investissements miraculeux en ligne, avec les crypto-monnaies ou le forex, et qui tente aujourd'hui de vous convaincre des vertus de ces nouvelles formes de croissance du capital.

Cryptomonnaie et Forex : de quoi s'agit-il vraiment ?

La cryptomonnaie est une forme de monnaie numérique qui utilise la cryptographie pour sécuriser et vérifier les transactions. Contrairement aux monnaies traditionnelles émises par les gouvernements (telles que l'euro ou le dollar), les cryptomonnaies fonctionnent sur des réseaux décentralisés basés sur la technologie de la blockchain. La blockchain est un registre décentralisé et distribué qui enregistre toutes les transactions effectuées avec une crypto-monnaie donnée. Chaque bloc de données est relié de manière sécurisée au précédent, formant ainsi une chaîne continue de transactions.
Une des cryptomonnaies plus connues est sûrement le Bitcoin, créé en 2009 par une personne ou un groupe sous le pseudonyme de Satoshi Nakamoto, et la première cryptomonnaie à gagner une adoption significative. Depuis lors, de nombreuses autres cryptomonnaies ont été développées : Ethereum, Ripple, Litecoin et Cardano sont quelques-unes des cryptomonnaies populaires.
Ainsi, l'activité que nos amis investisseurs suggèrent est le crypto trading, c'est-à-dire l'achat et la vente de crypto sans l'intervention d'un intermédiaire, dans l'espoir de réaliser un profit à long terme. En effet, contrairement aux investissements traditionnels, la valeur des crypto-monnaies est souvent sujette à une forte volatilité.

Le Forex, abréviation de marché des changes (foreign exchange en anglais), est un marché financier où les participants peuvent acheter, vendre, échanger et spéculer sur les devises. Contrairement à d'autres marchés, le Forex fonctionne 24 heures sur 24, cinq jours par semaine, en raison de la rotation des sessions de trading mondiales.
Le Forex opère à travers un réseau mondial de banques, d'institutions financières, de sociétés et de traders individuels. Les transactions sont effectuées par paire de devises, où une devise est échangée contre une autre. Les devises sont cotées en paires, comme l'EUR/USD (euro/dollar américain) ou le USD/JPY (dollar américain/yen japonais).
Les fluctuations des taux de change sont influencées par divers facteurs, tels que les données économiques, les annonces politiques, les événements mondiaux et les taux d'intérêt. Les traders peuvent tirer profit de ces variations en achetant une devise à bas prix et en la vendant à un prix plus élevé, ou vice versa.

Opportunités d’investissement et arnaqueurs

Ces deux types d'investissement, très différents comme nous l'avons vu, comportent en réalité des risques très similaires. On peut identifier au moins deux types de dangers : les risques endémiques, inhérents au type d'investissement, et les risques liés à la fraude.
Sur le marché des changes, le principal risque endémique est la volatilité du marché, qui peut entraîner des gains substantiels, mais aussi des pertes rapides.
Au contraire, les investissements dans les crypto-monnaies sont associés à des risques spécifiques tels que la fluctuation de la valeur de la crypto-monnaie choisie, la sécurité du portefeuille, la volatilité des prix et les risques technologiques.
Il est essentiel que les participants comprennent les risques associés et mettent en œuvre des stratégies de gestion des risques pour protéger leurs investissements.
Enfin, ces deux investissements comportent un risque élevé de fraude. Les fraudeurs profitent des personnes inexpérimentées en leur faisant croire que leurs services leur permettront de gagner beaucoup d'argent en peu de temps.
En effet, le fait que tout se passe sur Internet permet aux fraudeurs de manipuler plus facilement les personnes inexpérimentées. On peut ainsi trouver de faux sites web ou de fausses applications de trading qui se font passer pour des plateformes autorisées. Le point commun de toutes les escroqueries est la promesse de gains énormes en très peu de temps.

Comment reconnaître l’arnaque

Afin de reconnaître les fraudes, toutes les autorités étatiques des marchés financiers mettent en garde les investisseurs en expliquant les types de fraudes les plus courants (je vous invite à consulter les sites de l'AMF ou de la CONSOB à ce sujet).
Il est important de comprendre que ces types d'investissements sont fondamentalement très risqués, c'est pourquoi il faut se méfier de certaines plateformes ou personnes qui proposent des rendements trop beaux pour être vrais.

En vue d’un investissement, se protéger de l’arnaque comporte certaines attentions. Voici quelques astuces :  
●    Les plateformes et les applications. Se méfier toujours des publicités qui vendent du rêve et des promesses de rendements très hauts, et qui proposent des formations afin de faire de vous un expert en finance.
●    La proposition de transfert d’une plateforme à l’autre. Cette pratique vise à convaincre l’investisseur, une fois qu’il a acquis des cryptos, de les transférer dans une autre wallet qui permet, une fois acquis, de voler vos cryptos.
●    L’expert sur les réseaux sociaux. La fraude la plus courante aujourd’hui, consiste dans un premier temps à établir un contact avec l’investisseur, afin de gagner sa confiance et une fois celle-ci établies, offrir des propositions d’investissement, toujours à un rendement mirobolant, sur des plateformes qui n’existent pas et qui envoient l’argent directement à l’expert.
●    Proposer de l'aide pour récupérer des sommes perdues avec une garantie de récupération à 100 %. Après une escroquerie réussie, les fraudeurs peuvent, en changeant de nom, proposer de l'aide pour récupérer les sommes perdues. Il faut être très prudent avec cette pratique, car ils demandent de l'argent à l'avance pour fournir un service de récupération qui n'aboutira jamais.

Comment se protéger et quoi faire en cas de fraude

Pour se protéger contre les fraudes potentielles, il est toujours conseillé d'être très attentif à qui, comment et dans quel contexte l'investissement est proposé.
•    Il faut toujours se méfier des offres qui promettent des rendements supérieurs aux taux du marché et sans risque, il y a toujours un risque.
•    La prudence est de mise : vérifiez toujours les sites web de l'AMF ou de la CONSOB pour vous assurer que les plateformes et les personnes auxquelles vous vous adressez sont autorisées et ne figurent pas sur une liste noire.
•    Contactez des professionnels qui peuvent vous donner des informations et des conseils sur votre personne de contact ou sur la plateforme que vous avez l'intention d'utiliser.
Et si la fraude a déjà eu lieu et que l'argent a déjà été perdu, ne désespérez pas et n'abandonnez pas : il existe des solutions judiciaires et non judiciaires qui peuvent vous aider à récupérer votre investissement initial. Il est évident que ces affaires relèvent à la fois du droit civil et du droit pénal et, bien sûr, des législations des différents pays. Il est donc nécessaire de s'appuyer sur des professionnels expérimentés en droit international qui peuvent vous aider à traiter le problème de manière globale.

Avv. Angela Falqui
Experte en droit international privé et droit civil comparé
Responsable du département Différends Forex et Crypto de Giambrone France
Cabinet d’Avocats Giambrone & Partners