L'escroquerie en bitcoins de Zhimin Qian: 128 000 victimes et 5,8 milliards de pertes

Zhimin Qian, connue en ligne sous le pseudonyme de Yadi Zhang, vient de plaider coupable devant la justice britannique. Cette femme originaire de Chine est au cœur d’une vaste affaire d’escroquerie qui, entre 2014 et 2017, aurait trompé près de 128.000 investisseurs en Chine. La fraude est un nouveau record : 61.000 bitcoins détournés, soit l’équivalent actuel de 5,8 milliards d’euros.

La fraude bien rodée de Zhimin Qian 

Surnommée sur internet la “déesse de la richesse”, Zhimin Qian promettait de transformer la Chine en un centre financier de premier plan et assurait à ses investisseurs des rendements garantis. En réalité, les fonds collectés étaient rapidement convertis en crypto-monnaies, puis transférés et dissimulés à l’étranger, notamment au Royaume-Uni.

Avant d’être rattrapée par les enquêteurs, elle s’était installée au Royaume-Uni, sous de faux papiers. Elle y a tenté de blanchir l’argent avec différents placements immobiliers. Mais la flambée du bitcoin a rendu l’opération de plus en plus difficile : alors qu’un bitcoin s’échangeait entre 230 et 400 euros en 2015, sa valeur atteint aujourd’hui près de 100.000 euros. La somme à justifier est ainsi devenue colossale. 

Un verdict difficile à prononcer pour la justice britannique 

Désormais incarcérée au Royaume-Uni, Zhimin Qian attend le prononcé de sa peine prévue en novembre prochain. En Chine, un fonds de compensation a déjà permis d’indemniser une partie des victimes. Mais la procédure internationale se poursuit afin d’empêcher les fraudeurs de récupérer leurs avoirs.

La justice britannique, elle, devra trancher une question cruciale : les victimes chinoises doivent-elles être remboursées sur la base de la valeur de leurs investissements initiaux, ou bien selon la valeur actuelle des bitcoins, démultipliée par l’explosion du cours ?