Samedi 18 septembre 2021

Equance: nos conseils pour sélectionner vos investissements en 2021

Par Nicolas Saignol Equance : Gestion de patrimoine privée en Espagne | Publié le 09/03/2021 à 12:00 | Mis à jour le 09/03/2021 à 18:41
equance espagne

En ce début d’année 2021, plus de 130 milliards d’euros ont trouvé refuge sur les livrets d’épargne réglementés des Français ; sur quels placements miser pour 2021 ?

 

Panorama de nos convictions : nos conseils pour sélectionner vos investissements en 2021

L’arrivée en ce début d’année du vaccin contre la Covid-19 permet aux investisseurs d’envisager l’année 2021 avec une plus grande confiance. Cependant, de nombreuses entreprises ont été touchées par les mesures de confinement, en témoigne la hausse récente du chômage. Si cette augmentation est moins impressionnante que celle enregistrée lors du premier confinement, la situation pourrait se dégrader rapidement. D’une crise sanitaire et économique pourrait naître une crise sociale, plus que jamais il convient de bien se faire accompagner pour prendre de bonnes décisions sur son patrimoine.

Si pour s’assurer des rendements plus élevés, il est souvent nécessaire de prendre une part de risque plus importante, il est avant toute chose primordial de bien connaître et sélectionner les catégories de placements dans lesquels investir. Et cela est d’autant plus vrai en cas de crise, où au sein d’une même classe d’actifs, tous les investissements ne se valent pas !


Marchés financiers : privilégier une gestion sous mandat par un professionnel

Pour protéger leur patrimoine, investi notamment sur les marchés boursiers, de nombreux investisseurs ont opté dès les premiers signes de la crise financière pour une gestion sous mandat déléguant ainsi le pilotage de leur portefeuille d’actifs. Si les performances n’ont pas été au plus haut au plus fort de la crise, celles-ci sont restées bonnes et le capital investi a été protégé. Pour l’année 2021, continuer à investir en Bourse en confiant ses actifs dans le cadre d’un mandat de gestion figure en bonne place des solutions d’investissement à privilégier, d’autant plus qu’avec le déploiement massif du vaccin contre le coronavirus, l’économie mondiale devrait renouer avec la croissance.


Investir sur le non-coté 

Si investir sur les marchés actions est certainement l’un des placements les plus rentables sur le long terme pour  les investisseurs prêts à investir en Bourse l’argent dont ils n’ont pas besoin immédiatement et acceptant une forte volatilité, il est toutefois primordial de diversifier son patrimoine et d’investir dans des actifs décorrélés des marchés financiers. À cet égard, le Private Equity (ou capital-investissement) constitue une excellente opportunité de diversification. Investie dans l’économie réelle, cette classe d’actifs vient en soutien des sociétés, contribue à leur apporter des liquidités et les accompagne dans leurs stratégies, tenant ainsi un rôle clé notamment en temps de crise. 

Résilient, stable, ancré dans l’économie réelle et avec des rendements attractifs, le Private Equity n’a pas fait défaut en 2020 et présente de nombreux atouts pour continuer à surperformer les autres placements en 2021. Émissions obligataires, levées de fonds, opérations de marchands de biens, soutien à des promoteurs immobiliers, etc. : les stratégies d’investissement en Non-coté se sont multipliées ces dernières années et ont assuré aux investisseurs des rendements attractifs, suscitant ainsi un engouement de plus en plus fort auprès de la clientèle privée. Une tendance qui devrait se confirmer dans les années à venir au regard du contexte de crise actuelle et des perspectives de rendement attendues en 2021. 

De plus, face aux enjeux climatiques, sociétaux d’aujourd’hui et de demain, les projets sélectionnés par Equance se font dans le respect de critères ESG avec des opérateurs intégrant plus que jamais dans leur stratégie l’impact global pour la planète.


Miser sur l’infrastructure durable

La classe d’actif relative à l’infrastructure est une thématique sur laquelle investir permet de répondre à plusieurs problématiques et besoins exprimés par grand nombre d’investisseurs avisés. En effet, les Infrastructures constituent une classe d’actifs unique qui génère des revenus stables et prédictibles via des secteurs traditionnels comme les transports ou l’énergie (non fossile) et qui offre une décorrélation des marchés financiers (quid de l’éternelle et indispensable diversification des classes d’actifs).

On parle ici d’un marché en pleine expansion sur lequel les mesures de relance budgétaires au niveau mondial auront un effet favorable sur les différentes catégories d’infrastructures.

Le couple rendement sécurité tant recherché par les investisseurs est ici plus qu’au rendez-vous avec des perspectives attendues dépassant les 6% / annuelle net de frais.

Concernant la sécurité / la garantie de son épargne investie, Equance, grâce à son savoir-faire et expérience de long terme nouée avec ses partenaires de renom, a su développer une solution de placement offrant une garantie à 100% du capital investi sur un horizon de placement de 8 ans.

Enfin, l’ultime atout sera de combiner les avantages vus ci-dessus avec ceux bien connus de l’assurance vie puisque cette solution vient se loger dans le cadre juridique et fiscal de l’assurance vie.


Direct ou indirect : privilégier l’immobilier / doper votre rentabilité grâce au levier crédit

L’immobilier, souvent présenté comme une valeur refuge, demeure un placement incontournable. Contrairement à d’autres classes d’actifs, ce placement propose un couple rendement/risque attractif et offre, en fonction du dispositif choisi, des opportunités d’optimisation fiscale. Ainsi, l’investissement en SCPI (Société civile de placement immobilier) présente de multiples atouts. En effet, ce placement a prouvé une fois de plus en 2020 sa grande faculté de résilience. Rappelons-le, l’immobilier est aussi un investissement qui s’envisage sur le long terme avec un horizon de placement d’au moins une dizaine d’années. Pour 2021, afin d’amortir d’éventuelles répercussions liées à la crise, il est recommandé de choisir des SCPI investies dans des actifs diversifiés, sur des      secteurs d’activités épargnés par la crise (tel que la santé, l’éducation, etc..) et dans des biens immobiliers situés à l’étranger, permettant ainsi d’optimiser la fiscalité sur les revenus locatifs. Afin de profiter de l’effet de levier de la dette, il est aussi possible d’acquérir à crédit les parts de SCPI. 

Si investir dans la pierre-papier offre l’avantage de se séparer des contraintes liées à la gestion en direct d’un bien immobilier, l’acquisition d’un actif en nue-propriété ne doit pas être écartée et présente des atouts indéniables dans une perspective d’optimisation fiscale et de création de patrimoines à long terme dans une optique de préparation de la retraite ou bien encore de transmission. 

 

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