Comment investir votre argent sans lui faire vivre un enfer fiscal ?

Comment éviter les incertitudes politiques et fiscales actuelles ?

En ce moment, la fiscalité française est sur toutes les lèvres. Chaque année, de nouvelles lois fiscales sont mises en place, ce qui rend les prévisions complexes.

En octobre, de nouvelles mesures fiscales pourraient être annoncées, et certaines rumeurs évoquent une possible hausse de la Flat Tax, ce prélèvement forfaitaire unique de 30% qui s’applique sur les revenus du capital tels que les intérêts, les dividendes et les plus-values mobilières.

Si cette hausse venait à se concrétiser, elle pèserait lourd sur les épargnants et les investisseurs qui voient dans cette taxe une solution pour optimiser leur fiscalité. Cela ne fait qu’ajouter aux incertitudes qui pèsent sur les stratégies d’investissement, notamment dans l’immobilier, où la fiscalité peut varier selon les dispositifs.

Pour les investisseurs cherchant à se prémunir contre ces aléas fiscaux, les SCPI constituent une alternative intéressante, en particulier les SCPI européennes et les SCPI en démembrement temporaire de propriété.

Comment investir en SCPI pour maîtriser sa fiscalité ?

Les SCPI sont des véhicules d’investissement immobilier accessibles à tous, permettant de placer son argent dans l’immobilier sans se soucier de la gestion quotidienne d’un bien. Mais au-delà de la simplicité de gestion, les SCPI peuvent offrir des avantages fiscaux :
 

• Les SCPI européennes : Un horizon fiscal plus favorable

Les SCPI européennes, qui investissent dans des biens immobiliers situés en dehors de la France, offrent une opportunité particulièrement intéressante pour les investisseurs souhaitant réduire leur imposition. En effet, les revenus générés par ces SCPI sont soumis à la fiscalité du pays dans lequel se trouvent les biens. Or, certains pays européens bénéficient d’une fiscalité immobilière plus douce que celle de la France. Par exemple, en Allemagne ou aux Pays-Bas, les prélèvements sur les revenus locatifs sont souvent inférieurs à ceux en vigueur en France.

De plus, ces revenus ne sont pas soumis aux prélèvements sociaux français (17,2%), ce qui représente un autre avantage significatif.

Pour les investisseurs, cela permet de diversifier leur portefeuille immobilier tout en limitant l’impact fiscal sur leurs rendements. Cependant, il est important de bien choisir les SCPI dans lesquelles on investit. Des experts, comme ceux de La Centrale des SCPI, peuvent vous orienter vers les meilleures SCPI européennes adaptées à votre situation fiscale
 

• Le démembrement temporaire de propriété : Une stratégie efficace pour optimiser sa fiscalité

Le démembrement temporaire de propriété est une autre stratégie particulièrement prisée par les investisseurs avisés. Il s’agit d’un mécanisme permettant de séparer la pleine propriété d’un bien en deux parties : l’usufruit et la nue-propriété.

Dans le cadre d’une SCPI en démembrement temporaire, l’investisseur achète la nue-propriété d’une part de SCPI pour une période donnée. L’intérêt de ce montage est double. D’une part, l’acquisition de la nue-propriété d’une SCPI permet d’obtenir une décote sur le prix des parts. En d’autres termes, l’investisseur paie moins cher que s’il achetait la pleine propriété. D’autre part, pendant toute la durée du démembrement, il n’est pas imposé sur les revenus de la SCPI, puisque ces revenus reviennent à l’usufruitier.

Cette stratégie est idéale pour les investisseurs qui n’ont pas besoin de revenus immédiats et qui cherchent à optimiser leur fiscalité sur le long terme. À l’issue de la période de démembrement, l’investisseur récupère la pleine propriété des parts et commence alors à percevoir les revenus locatifs, tout en ayant évité une imposition lourde pendant plusieurs années. C’est donc également un excellent moyen pour préparer sa retraite.

Où se renseigner pour investir sans impôts ?

Les SCPI apparaissent comme des outils performants pour investir en immobilier tout en optimisant sa fiscalité. Cependant, le marché des SCPI est vaste, avec des dizaines de sociétés proposant des placements aux rendements et aux stratégies variées.

Pour s’y retrouver et éviter les erreurs, il est recommandé de faire appel à des experts du secteur. La Centrale des SCPI, leader du marché des SCPI en France, offre un accompagnement personnalisé pour aider les investisseurs à choisir les meilleures SCPI en fonction de leurs objectifs fiscaux et patrimoniaux.

Grâce à leur plateforme en ligne, www.centraledesscpi.com, et leur équipe d’experts joignable au 01 44 56 00 23, les épargnants peuvent bénéficier de conseils sur-mesure et accéder aux meilleures opportunités du marché.

En 2024, investir en immobilier sans alourdir sa fiscalité est possible grâce à des solutions telles que les SCPI européennes et les SCPI en démembrement temporaire de propriété. En période d’incertitudes politiques et fiscales, ces stratégies permettent de sécuriser son capital tout en maîtrisant son imposition. Dans un contexte fiscal incertain, prendre les devants et faire les bons choix d’investissement est plus que jamais une nécessité.
 

Avertissement
L'investissement dans une SCPI n'est pas garanti, tant du point de vue des dividendes perçus que de celui de la préservation du capital. Les SCPI dépendent en effet des fluctuations des marchés immobiliers.
Avant toute décision d'achat de parts de SCPI, faites-vous conseiller par un professionnel afin d'être certain(e) que ce placement correspond à votre profil patrimonial.
Enfin, comme tout investissement immobilier, tenez compte du fait que les SCPI sont des placements de long terme dont la durée de détention minimale ne saurait être inférieure à huit ans.

Lien vidéo