3 SCPI de rendement au-dessus des 7%

Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) représentent une modalité de placement dans divers biens immobiliers tels que des bureaux, des magasins, des installations logistiques, des entrepôts et des espaces commerciaux. 

Quelle est l'efficacité des SCPI de rendement et quels retours sur investissement peut-on anticiper ?

• Les SCPI de rendement représentent une classe spécifique au sein des Sociétés Civiles de Placement Immobilier, distinctes des SCPI fiscales et des SCPI de capitalisation, visant principalement à fournir un rendement aux investisseurs.
• Les SCPI de rendement se distinguent comme un investissement avantageux, procurant des retours financiers conséquents et constants. 
• Les plus performantes parmi ces SCPI peuvent générer des rendements supérieurs à 7%, tandis que la SCPI de rendement la plus remarquable peut atteindre un rendement dépassant les 8%.

Louve Invest analyse et explique les retours financiers des SCPI de rendement pour une meilleure appréhension des résultats financiers envisageables.

Fonctionnement et stratégie d’une SCPI de rendement

‍Fonctionnement d’une SCPI de rendement

Les SCPI de rendement représentent une variante des Sociétés Civiles de Placement Immobilier, elles sont spécialisées dans la collecte de fonds auprès de divers investisseurs pour l'acquisition et la location de biens immobiliers, et elles génèrent ainsi des revenus locatifs. 

Elles se positionnent à côté des SCPI fiscales et de capitalisation, offrant une gamme étendue de stratégies d'investissement qui s'étendent à travers différentes géographies, incluant des SCPI françaises et européennes. 

Ces stratégies couvrent divers secteurs tels que le commerce, avec un accent sur les locaux commerciaux, l'immobilier d'entreprise, les établissements de santé et les infrastructures logistiques, offrant une diversification sectorielle significative.

La particularité des SCPI de rendement réside dans leur objectif premier de distribuer des revenus réguliers et élevés aux associés. Après une période de jouissance de trois à quatre mois, les revenus locatifs collectés sont distribués trimestriellement aux porteurs de parts proportionnellement à leur investissement. 

Il existe deux formats principaux : les SCPI à capital variable, offrant la flexibilité de souscrire ou de vendre des parts à tout instant selon une valorisation fixée par la société de gestion, et les SCPI à capital fixe, où les parts sont échangées sur le marché secondaire, permettant des transactions basées sur les fluctuations du marché.

Stratégie d’une SCPI de rendement

Les SCPI de rendement adoptent des stratégies d'investissement variées pour optimiser les rendements. Elles peuvent choisir une :

• Stratégie mono-produit: ciblage exclusif sur un type spécifique de biens immobiliers, comme l'immobilier d'entreprise ou les espaces commerciaux, considérés comme stables et fiables.

• Stratégie de diversification sectorielle: élaboration d'un portefeuille diversifié comprenant différents types d'actifs immobiliers, tels que des locaux commerciaux, des bureaux, et des infrastructures logistiques, pour répartir les risques et saisir diverses opportunités de marché.
• Stratégie de recentrage régional: concentration des investissements dans une région géographique spécifique pour capitaliser sur le dynamisme local et la croissance économique de la zone.
• Stratégie de diversification géographique: distribution des investissements entre différents emplacements, comme l'Ile-de-France et d'autres régions, afin d'équilibrer les potentiels de rendement et réduire les risques liés à l'attractivité des territoires.
• Stratégie d'ouverture à l'étranger: expansion des investissements au-delà des frontières nationales, spécifiquement pour les SCPI européennes, visant à exploiter les opportunités de rendement et les avantages fiscaux dans d'autres pays.

Les SCPI de rendement, telles que Iroko Zen, illustrent ces stratégies en développant des portefeuilles diversifiés avec des biens adaptés aux nouvelles tendances et répartis dans différentes localisations, y compris en dehors de la France.

Taux de distribution des SCPI de rendement

Classement des 3 meilleures SCPI de rendement

La SCPI de rendement Transitions Europe

Transitions Europe est une SCPI diversifiée qui s'est distinguée en 2023 par un rendement exceptionnel de 8,16%. Gérée par Arkéa REIM, cette SCPI est accessible à partir de 200,00 €, offrant ainsi une opportunité d'investissement abordable. 

Elle est spécifiquement labellisée Investissement Socialement Responsable (ISR), ce qui souligne son engagement envers des pratiques durables et éthiques dans l'immobilier.

Géographiquement, Transitions Europe se concentre exclusivement sur le marché européen, avec un portefeuille immobilier réparti entre les Pays-Bas et l'Espagne. 

Cette SCPI vise à accompagner les transitions écologiques et sociétales auxquelles le secteur immobilier est confronté, en se focalisant sur des biens qui répondent à des critères stricts de durabilité et d'efficacité énergétique.

La SCPI de rendement Remake Live

Remake Live est une SCPI innovante qui redéfinit le concept d'investissement immobilier en mettant l'accent sur une approche vertueuse accessible à tous. Elle se distingue par son portefeuille diversifié, comprenant des bureaux, des commerces, des établissements de santé et d'autres types de biens, visant ainsi à constituer un patrimoine immobilier riche et varié. 

La stratégie d'investissement de Remake Live est orientée vers le futur, avec une focalisation sur les caractéristiques environnementales et sociales, ce qui lui a valu l'obtention du label ISR le 24 mai 2022. 

Cette SCPI se propose d'exposer les investisseurs à l'immobilier français et européen à partir d'un ticket d'entrée relativement bas de 204 €, en adoptant une approche d'investissement opportuniste. Remake Live vise une stratégie diversifiée couvrant plusieurs secteurs d'activité tels que le loisir, la santé et l'éducation, en plus des espaces de bureaux et commerciaux, s'alignant sur les tendances actuelles et futures du marché immobilier.

La SCPI de rendement Iroko Zen

Iroko Zen est une SCPI caractérisée par sa simplicité, sa transparence et son engagement responsable. Elle a été conçue pour rassembler les épargnants autour d'un projet immobilier diversifié, incluant divers types d'actifs. Reconnaissant pour ses performances remarquables, Iroko Zen se distingue par un rendement attractif de 7,12% en 2023, rendant cette SCPI l'une des plus rentables du marché.

Avec un minimum d'investissement fixé à 200,00 €, Iroko Zen est accessible à un large éventail d'investisseurs désirant s'exposer au marché immobilier français et européen. La stratégie d'investissement de cette SCPI vise la constitution d'un portefeuille multi-actifs, offrant ainsi une diversification optimale. Iroko Zen a été lancée récemment, ayant reçu son visa de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) le 9 octobre 2020, et s'inscrit dans une approche de rendement à capital variable.

Les performances d'Iroko Zen sont régulièrement publiées et mettent en avant non seulement les dividendes distribués, mais aussi le respect de critères extrafinanciers, soulignant l'engagement de la SCPI envers des investissements responsables et durables.

Bénéfices des SCPI de rendements

Rendements considérables

En 2023, les SCPI de rendement ont affiché un taux de distribution moyen de 4,52%, une légère diminution par rapport aux 4,53% de 2022, d'après l'ASPIM. La performance remarquable de certaines SCPI, notamment celle en tête avec un rendement de 8,16% et celles occupant les deuxième et troisième places avec plus de 7%, souligne la valeur significative de ces placements.

Accessibilité

La facilité d'accès aux SCPI de rendement est notable, avec des investissements initiaux modérés, comme en témoignent les SCPI Néo et Remake Live aux prix respectifs de 187€ et 204€. De plus, la gestion passive offerte par les sociétés de gestion allège les investisseurs des soucis liés à la gestion quotidienne des biens et des locataires.

Stabilité grâce au bail commercial

La durabilité est un atout majeur des SCPI de rendement, grâce à la longueur et la fiabilité des baux commerciaux, souvent étalés sur des périodes de 9 ans avec renouvellement tous les trois ans. Les locataires, principalement des entreprises et des entités commerciales, offrent une meilleure sécurité financière que les locataires individuels, contribuant ainsi à la stabilité des revenus. Les accords contractuels adaptés permettent également une meilleure maîtrise des conditions de location, telles que la non-indexation des loyers sur l'IRL.

Flexibilité des investissements

Les SCPI de rendement proposent une flexibilité d'investissement notable, permettant aux épargnants de moduler leurs placements selon leur capital, avec la possibilité d'acheter ou de vendre des parts aisément. Ce marché s'adresse à une large gamme d'investisseurs, des débutants aux plus aguerris, offrant ainsi une ouverture et une accessibilité diversifiée.

Avis Louve Invest sur les SCPI de rendement

Dans le domaine des placements immobiliers, les SCPI de rendement se distinguent en alliant performances intéressantes à un risque contenu. Elles offrent un rendement annuel avoisinant les 5%, plaçant ces structures parmi les plus attractives pour les investisseurs.

Ces véhicules d'investissement captivent de plus en plus grâce à leur potentiel de rendements attrayants sur la durée, avec en prime l'option d'un financement par emprunt.

En dépit des risques liés à une éventuelle dépréciation du capital, l'intérêt pour les SCPI de rendement demeure soutenu, soulignant leur robustesse et leur facilité d'accès financière.

Chez Louve, une large gamme de SCPI de rendement est disponible, toutes approuvées par l’AMF.

Louve Invest enrichit cette offre avec une procédure d'abonnement entièrement digitale, rapide et épurée. Outre l'allègement des démarches administratives inhérentes à l'acquisition de parts de SCPI de rendement, Louve Invest assure un suivi personnalisé et propose des avantages cashback lors de la souscription. Notre équipe de conseillers est prête à vous assister efficacement et sans coûts additionnels.

Si des doutes subsistent quant à choisir Louve Invest comme votre plateforme de prédilection pour les SCPI de rendement, nous vous invitons à consulter les retours d'expérience de nos clients.