BLANCHIMENT D’ARGENT - Les secteurs à risques à Singapour

Le rapport national sur l'évaluation des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme montre que Singapour, du fait de l'ouverture internationale de sa place financière et malgré un dispositif de contrôle efficace, reste confrontée  à des risques significatifs dans ces domaines. Le rapport pointe en particulier la vulnérabilité de plusieurs secteurs, dont celui des banques.

Singapour est depuis 1992 membre de la Financial Action Task Force (FATF), qui regroupe 36 pays, engagés dans la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. En 2012, la FATF a mis l'accent sur une approche concertée entre les différents pays  pour identifier, évaluer et comprendre les risques. A Singapour, le sujet est suivi par un comité de pilotage regroupant le ministère de l'intérieur (Home Affairs), le ministère des finances et l'Autorité Monétaire de Singapour (MAS).  Le rapport est le résultat d'un travail de recherche couvrant une période de 2 ans et portant sur 14 secteurs financiers. Il décrit un florilège de secteurs et de situations dans lesquels le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme ne demandent qu'à prospérer.

Singapour, indique ledit rapport, est confrontée au risque de devenir un point de passage d'argent illégal du fait de son statut d'économie libre et de place financière internationale. La cité Etat est classée par le Fonds Monétaire International (FMI) au 25ème rang des centres financiers systémiquement importants. Même si le secteur financier, placé sous le contrôle de l'Autorité Monétaire de Singapour, est couvert par une règlementation contraignante, il reste vulnérable à la criminalité.

Terrorisme
Singapour, indique le rapport est située dans une région où plusieurs groupes terroristes sont actifs et ont menés des attaques au cours des 10 dernières années. Comme l'indique le Premier ministre : "Heureusement, Singapour n'a pas été la victime d'attaques au cours des dernières années. Mais la menace n'a pas disparu, et nous restons une cible. De loin en loin, nous sommes informés de terroristes dans la région qui veulent s'attaquer à Singapour ou à des intérêts de Singapour dans les pays voisins. Nous ne devons jamais baisser la garde."

Banques et agents de change
Le développement du secteur bancaire, caractérisé par un nombre de clients très important et par l'augmentation des transactions de nature internationale, entraînerait de manière mécanique un accroissement des risques de blanchiment d'argent.
D'autres acteurs du secteur financier, tels que les agences de transferts d'argent, les bureaux de change et certaines activités impliquant une forte utilisation d'espèces, souvent moins contrôlées que les banques, sont montrées du doigt.  De même, les transactions financières liées au commerce en ligne, voire le développement de monnaies parallèles, comme le bitcoin, concourent à complexifier le suivi des activités irrégulières.

"Coquilles vides" et "mules"
Le secteur non financier est lui aussi perméable aux risques de blanchiment d'argent dès lors que peuvent se créer des filiales et structures juridiques à travers lesquelles transitent d'importants flux d'argent.

En dehors des circuits officiels se développent encore les activités de prêteurs sur gages qui, dans un certain nombre de cas, peuvent se traduire par des situation dans lesquelles les débiteurs, consciemment ou non, deviennent des "mules", leurs comptes bancaires étant utilisés pour faire circuler l'argent sale.

Casinos
Enfin le secteur des casinos constitue traditionnellement un moyen utilisé par les criminels pour blanchir l'argent. A Singapour, où l'activité est très récente, le secteur est placé sous la surveillance de la Casino Regulatory Authority qui impose notamment aux casinos de déclarer toutes les transactions en espèces supérieures à 10.000 SGD.

Bertrand Fouquoire (www.lepetitjournal.com/singapour) lundi 13 janvier 2014

Sources:

Télécharger le rapport

Monetary Authority oF Singapore